Презентация Операции банков онлайн

Содержание слайда:

Содержание слайда: В РФ банком называют такую кредитную организацию, которая имеет исключительное право осуществлять в совокупности ряд основных банковских операций. Именно сочетание, одновременное исполнение основных банковских операций дает возможность квалифицировать кредитную организацию как банк В РФ банком называют такую кредитную организацию, которая имеет исключительное право осуществлять в совокупности ряд основных банковских операций. Именно сочетание, одновременное исполнение основных банковских операций дает возможность квалифицировать кредитную организацию как банк

Содержание слайда: 1. Привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц; 1. Привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц; 2. Размещение привлеченных денежных средств от своего имени и за свой счет; 3. Открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц; 4. Осуществление расчетов (переводов денежных средств) по поручению своих клиентов (физических и юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов), по их банковским счетам;

Содержание слайда: 5. Инкассационные сделки (инкассация денежной выручки, векселей, инкассо чеков, инкассо экспортное и импортное, исполнение инкассовых поручений и т.д.); 5. Инкассационные сделки (инкассация денежной выручки, векселей, инкассо чеков, инкассо экспортное и импортное, исполнение инкассовых поручений и т.д.); 6. Купля-продажа иностранной валюты в наличной и безналичной формах; 7. Привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов;

Содержание слайда: 8. Выдача банковских гарантий (банк-гарант несет ответственность по возникшим долгам заемщика в тех пределах, которые были оговорены в выданной гарантии); 8. Выдача банковских гарантий (банк-гарант несет ответственность по возникшим долгам заемщика в тех пределах, которые были оговорены в выданной гарантии); 9. Осуществление переводов денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковских счетов, в том числе электронных денежных средств (за исключением почтовых переводов).

Содержание слайда: 1) Выдача поручительств за третьих лиц, предусматривающих исполнение обязательств в денежной форме. При наступлении оговоренного договором случая должник и поручитель разделяют солидарную ответственность за своевременное и полное исполнение долговых обязательств. 1) Выдача поручительств за третьих лиц, предусматривающих исполнение обязательств в денежной форме. При наступлении оговоренного договором случая должник и поручитель разделяют солидарную ответственность за своевременное и полное исполнение долговых обязательств. 2) Приобретение права требования от третьих лиц исполнения обязательств в денежной форме (как правило в виде факторинга);

Содержание слайда: 3) Доверительное управление денежными средствами и иным имуществом по договору с физическими и юридическими лицами (траст); 3) Доверительное управление денежными средствами и иным имуществом по договору с физическими и юридическими лицами (траст); 4) Осуществление операций с драгоценными металлами и драгоценными камнями (купля-продажа слитков); 5) Предоставление в аренду физическим и юридическим лицам специальных помещений или находящихся в них сейфов для хранения документов и ценностей;

Содержание слайда: 6) Лизинговые операции; 6) Лизинговые операции; 7) Оказание консультационных и информационных услуг. В основном это касается деятельности фондового и валютного рынков, разъяснения отдельных положений законодательства. Перечисленными операциями деятельность отечественного банка не ограничивается. Российское законодательство запрещает кредитной организации заниматься производственной, торговой и страховой деятельностью.

Содержание слайда: Проводятся на основании лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг и лицензии на осуществление деятельности по ведению реестра, выдаваемых Банком России. Проводятся на основании лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг и лицензии на осуществление деятельности по ведению реестра, выдаваемых Банком России. 1) Брокерская деятельность. Совершение гражданско-правовых сделок с ценными бумагами от имени и за счет клиента (в том числе эмитента эмиссионных ценных бумаг при их размещении) или от своего имени и за счет клиента на основании возмездных договоров с клиентом.

Содержание слайда: 2) Дилерская деятельность - совершение сделок купли-продажи ценных бумаг от своего имени и за свой счет путем публичного объявления цен покупки или продажи определенных ценных бумаг. 2) Дилерская деятельность - совершение сделок купли-продажи ценных бумаг от своего имени и за свой счет путем публичного объявления цен покупки или продажи определенных ценных бумаг. 3) Деятельность по управлению ценными бумагами осуществляется кредитным институтом от своего имени, за вознаграждение, в течение определенного срока доверительного управления.

Содержание слайда: 4) Депозитарная деятельность - оказание услуг по хранению сертификатов ценных бумаг и/или учету и переходу прав на ценные бумаги. 4) Депозитарная деятельность - оказание услуг по хранению сертификатов ценных бумаг и/или учету и переходу прав на ценные бумаги. 5) Деятельность по ведению реестра владельцев ценных бумаг заключается в сборе, фиксации, обработке, хранении и предоставлении данных, составляющих систему ведения реестра владельцев ценных бумаг.

Содержание слайда: Банковская услуга - одна или несколько операций банка, удовлетворяющих определенную потребность клиента. Суть услуги коммерческих банков сводится к проведению банковских операций по поручению клиента в пользу последнего за определенную плату, в результате осуществления повседневной уставной деятельности Банковская услуга - одна или несколько операций банка, удовлетворяющих определенную потребность клиента. Суть услуги коммерческих банков сводится к проведению банковских операций по поручению клиента в пользу последнего за определенную плату, в результате осуществления повседневной уставной деятельности

Содержание слайда: услуги не осязаемы, не связаны с созданием нового материально-вещественного продукта, а значит, нематериальны; услуги не осязаемы, не связаны с созданием нового материально-вещественного продукта, а значит, нематериальны; продукт не складируется, но в банках создаются запасы денежных средств, которыми управляет банкир; проведение банковских операций и услуг регламентируется в законодательном порядке;

Содержание слайда: автор новой банковской услуги не имеет авторских прав; автор новой банковской услуги не имеет авторских прав; система сбыта (предоставления банковских операций и услуг) эксклюзивна и интегрирована, поскольку все филиалы одного банка выполняют одинаковый набор банковских операций и услуг

Содержание слайда: Подразделяются на три группы: Подразделяются на три группы: пассивные (операции по привлечению средств); активные (операции по размещению средств); комиссионные, посреднические и доверительные (операции по оказанию соответ­ствующих услуг на комиссионной основе

Содержание слайда: операции, в результате которых происходит увеличение остатков денежных средств на пассивных счетах. Отражаются по пассивной стороне банковского баланса. операции, в результате которых происходит увеличение остатков денежных средств на пассивных счетах. Отражаются по пассивной стороне банковского баланса. Пассив баланса банка складывается из: - долговых обязательств банка (задолженности по привлеченным и заемным средствам); - капитала банка (собственных средств).

Содержание слайда: чистый реальный остаток обязательств банка и его капитала; чистый реальный остаток обязательств банка и его капитала; Это часть денежного рынка, представленная совокупностью выведенных из кругооборота денежных средств хозяйствующих субъектов и денежных доходов населения, которые мобилизуются банком на условиях возникновения обязательств собственности и обязательств долга для дальнейшего размещения среди нуждающихся в дополнительных ресурсах юридических и физических лиц с целью получения прибыли. Ресурсная база делится: Собственные средства банка; Обязательства банка.

Содержание слайда: Основной капитал – уставный капитал; эмиссионный доход; резервный фонд кредитной организации; не распределенная в течение года прибыль; субординированный кредит (депозит, заем), предоставленный на срок не менее чем на 30 лет.  Основной капитал – уставный капитал; эмиссионный доход; резервный фонд кредитной организации; не распределенная в течение года прибыль; субординированный кредит (депозит, заем), предоставленный на срок не менее чем на 30 лет.  Дополнительный капитал – прирост стоимости имущества кредитной организации за счет переоценки; часть уставного капитала кредитной организации, сформированного за счет капитализации прироста стоимости имущества при переоценке до выбытия имущества; резервный фонд кредитной организации в части, сформированной за счет отчислений из прибыли текущего года; субординированный кредит (депозит, заем), предоставленный на срок не менее чем на 5 лет; прибыль предшествующих лет до аудиторского подтверждения.

Содержание слайда: ► Депозиты - основная часть в пассивах банка. Складываются из остатков средств на расчетных, текущих и прочих счетах клиентов – юридических лиц (вклады до востребования); депозитов до востребования и срочных депозитов юридических и физических лиц; остатков на корсчетах (счета ЛОРО); бюджетных средств местных бюджетов; средств общественных организаций, кредитных товариществ, кредитных союзов, ломбардов ► Депозиты - основная часть в пассивах банка. Складываются из остатков средств на расчетных, текущих и прочих счетах клиентов – юридических лиц (вклады до востребования); депозитов до востребования и срочных депозитов юридических и физических лиц; остатков на корсчетах (счета ЛОРО); бюджетных средств местных бюджетов; средств общественных организаций, кредитных товариществ, кредитных союзов, ломбардов

Содержание слайда: ► Займы – ссуды, полученные от Банка России; ссуды, полученные от других кредитных организаций. ► Займы – ссуды, полученные от Банка России; ссуды, полученные от других кредитных организаций. Межбанковский кредит – это финансовые ресурсы, предоставляемые одним банком другому для использования в целях уставной деятельности последнего (в основном для нормализации текущей ликвидности банков)

Содержание слайда: ►Прочие обязательства банка – средства, полученные от выпуска и распространения облигаций; ресурсы, мобилизованные за счет создания собственных долговых обязательств и платежных средств банка (депозитных и сберегательных сертификатов, банковских векселей и др.); прочие средства ►Прочие обязательства банка – средства, полученные от выпуска и распространения облигаций; ресурсы, мобилизованные за счет создания собственных долговых обязательств и платежных средств банка (депозитных и сберегательных сертификатов, банковских векселей и др.); прочие средства

Содержание слайда: эмиссионная ценная бумага, подтверждающая, что ее владелец внес денежные средства эмитенту данной бумаги, который обязан по истечении указанного срока погасить данное долговое обязательство по номинальной стоимости, а так же выплачивать доход. Один из самых дорогих видов заимствований. эмиссионная ценная бумага, подтверждающая, что ее владелец внес денежные средства эмитенту данной бумаги, который обязан по истечении указанного срока погасить данное долговое обязательство по номинальной стоимости, а так же выплачивать доход. Один из самых дорогих видов заимствований.

Содержание слайда: денежный документ, удостоверяющий внесение в банк средств на определенный срок и передаваемый (либо непередаваемый) другим владельцам по индоссаменту денежный документ, удостоверяющий внесение в банк средств на определенный срок и передаваемый (либо непередаваемый) другим владельцам по индоссаменту Выделяют: депозитные (предусматривающие проведение операций с юридическими лицами, срок обращения 1 год) и сберегательные (для физических лиц, срок обращения до трех лет)

Содержание слайда: операции, посредством которых банки размещают имеющиеся в их распоряжении ресурсы для получения прибыли и поддержания ликвидности. операции, посредством которых банки размещают имеющиеся в их распоряжении ресурсы для получения прибыли и поддержания ликвидности. Подразделяются на: срочные - предполагают размещение банковских ресурсов среди заемщиков на определенный, твердо установленный срок; онкольные - предполагают, что конкретного срока погашения задолженности не установлено

Содержание слайда: 1. Кредитные операции. 1. Кредитные операции. Разновидности: ♦ краткосрочное и долгосрочное кредитование производственной, социальной, инвестиционной и научной деятельности предприятий и организаций; ♦ потребительские ссуды населению; ♦ инновационное финансирование и кредитование; ♦ ссуды, предоставляемые другим банкам.

Содержание слайда: 2. Расчетные операции проводятся банками по поручению своих клиентов и заключаются в списании или зачислении денежных средств. 2. Расчетные операции проводятся банками по поручению своих клиентов и заключаются в списании или зачислении денежных средств. 3. Кассовые операции, выполняемые банками, связаны с приемом, выдачей и пересчетом денежной наличности. 4. Инвестиционные и фондовые операции банка отражают вложение средств в широкий спектр инструментов, обращающихся на рынке ценных бумаг.

Содержание слайда: ► учетные операции – это операции по покупке банком векселей юридических лиц ► учетные операции – это операции по покупке банком векселей юридических лиц ► инвестиционные операции – это операции банка по вложению денежных средств в ценные бумаги с целью получения дохода в виде процентов, дивидендов и прибыли от перепродажи ► операции репо - это операция по купле-продаже ценных бумаг, предполагающая совершение обратной сделки

Содержание слайда: Принципы формирования инвестиционного портфеля банка: Принципы формирования инвестиционного портфеля банка: ♦ диверсификация вложений ♦ поддержание ликвидности вложений Виды инвестиционной политики: - Консервативная политика - Умеренная политика - Агрессивная политика

Содержание слайда: 5. Прочие активные операции. В эту группу можно отнести массу иных активных операций, совершаемых банками – лизинг, факторинг, операции, связанные с участием банка в капитале иных хозяйствующих субъектов (как банков, так и небанковских структур). 5. Прочие активные операции. В эту группу можно отнести массу иных активных операций, совершаемых банками – лизинг, факторинг, операции, связанные с участием банка в капитале иных хозяйствующих субъектов (как банков, так и небанковских структур). Лизинг (от английского leasing – аренда). Представляет собой долгосрочную аренду машин, оборудования, транспортных и иных средств с возможностью их выкупа арендатором по истечении арендного договора. Лизинг банковский – сделка, при которой в качестве лизингодателя выступает банк или иной кредитный институт

Содержание слайда: Факторинг (от англ. factoring или factor – посредник, агент) – вид финансовых услуг, заключающийся в приобретении права на взыскание долгов с должников до наступления официального срока их оплаты Факторинг (от англ. factoring или factor – посредник, агент) – вид финансовых услуг, заключающийся в приобретении права на взыскание долгов с должников до наступления официального срока их оплаты Факторинговое кредитование является сопутствующей деятельностью банка. Поэтому применяется лишь конфиденциальный факторинг (англ. confidentional factoring) - кредитование клиента до момента возврата долга и содействие в получении данного долга

Содержание слайда: Совокупность сделок, осуществляемых банком и осуществляемых по поручению, от имени и за счет средств клиента. Финансовый результат – доход, получаемый банком в виде комиссионного вознаграждения. Совокупность сделок, осуществляемых банком и осуществляемых по поручению, от имени и за счет средств клиента. Финансовый результат – доход, получаемый банком в виде комиссионного вознаграждения. К данной группе относятся: гарантийные, трастовые, депозитарные операции, комиссионные операции банка с ценными бумагами в пользу клиента, а так же операции по предоставлению клиентам юридических и иных услуг

Содержание слайда: ■ Гарантийные операции – операции, при исполнении которых кредитный институт выступает в качестве гаранта или поручителя для своего клиента. ■ Гарантийные операции – операции, при исполнении которых кредитный институт выступает в качестве гаранта или поручителя для своего клиента. Банковская гарантия выдается за клиента в том, что он исполнит взятые на себя денежные обязательства. В случае неисполнения данных обязательств банк, выдавший гарантию, несет ответственность по возникшим долгам заемщика. Поручительство – договор, по которому поручитель принимает на себя ответственность за должника перед кредитором по выполнению определенных денежных обязательств. Должник и поручитель разделяют солидарную ответственность за своевременное и полное исполнение долговых обязательств

Содержание слайда: ■ Трастовые операции – операции по доверительному управлению активами клиента. Главный объект управления - ценные бумаги. ■ Трастовые операции – операции по доверительному управлению активами клиента. Главный объект управления - ценные бумаги. В трастовых операциях участвуют три стороны: Учредитель траста - лицо, заключившее с банком договор об управлении; Доверительный собственник – банк, осуществляющий функции управления. Бенефициарий – лицо, в пользу которого заключен трастовый договор.

Содержание слайда: ■ Депозитарные операции – сделки по хранению ценных бумаг и учету прав на них. ■ Депозитарные операции – сделки по хранению ценных бумаг и учету прав на них. Банк, осуществляющий функции хранения называется - депозитарием, лицо заключившее с депозитарием соответствующий договор – депонентом (от латинского deponentus – откладывать). Между депозитарием и депонентом заключается договор об открытии счета – ДЕПО, на котором производится учет хранения, перемещения и обременения ценных бумаг. В зависимости от специфики деятельности банка в данном направлении, он получает соответствующее вознаграждение.

Содержание слайда: Ценные бумаги в депозитарии могут храниться в открытом и закрытом виде. Ценные бумаги в депозитарии могут храниться в открытом и закрытом виде. Хранение в открытом виде. Депозитарий в отношении хранящихся у него ценных бумаг выполняет функции не только хранения, но и управления. Хранение в закрытом виде. Депозитарий осуществляет только функции хранения, а управлением занимается либо владелец ценных бумаг, либо попечитель счета (профессиональный участник рынка ценных бумаг), с которым депозитарий также заключает соответствующий договор

Содержание слайда: ■ Комиссионные операции банка с ценными бумагами в пользу клиента - операции при организации, которых банк действует преимущественно за счет и по поручению клиента. ■ Комиссионные операции банка с ценными бумагами в пользу клиента - операции при организации, которых банк действует преимущественно за счет и по поручению клиента. Клиент, дающий поручение банку называется комитентом, а банк, выполняющий поручение – комиссионером (от латинского comissio – поручение). К комиссионным операциям относятся операции по купле-продаже ценных бумаг по поручению клиента, инкассирование, домициляция, авалирование векселей, посредничество в операциях с драгоценными металлами и т.д.

Содержание слайда: ■ Операции по предоставлению клиентам юридических и иных услуг - комплекс услуг, оказываемый малым и средним предприятия, не располагающим собственными специалистами в области юриспруденции, аудита и т.д., или крупным компанияма, получающим от банков советы в области валютных и финансовых рынков ■ Операции по предоставлению клиентам юридических и иных услуг - комплекс услуг, оказываемый малым и средним предприятия, не располагающим собственными специалистами в области юриспруденции, аудита и т.д., или крупным компанияма, получающим от банков советы в области валютных и финансовых рынков