Презентация Поведенческая экономика. Д. Канеман - 3 онлайн

Содержание слайда: 1) Плохое сильнее хорошего. Оценка потерь у людей обычно по модулю больше, чем оценка аналогичных по модулю выигрышей. 1) Плохое сильнее хорошего. Оценка потерь у людей обычно по модулю больше, чем оценка аналогичных по модулю выигрышей. Пример: для стабильного длительного брака очень важно избегать отрицательных событий. Соотношение существенных положительных и отрицательных событий должно быть 5 к 1, чтобы брак был устойчив. Ссоры и серьезные проблемы наносят вред больший, чем положительные эмоции. 2) Конкурентные столкновения по Смиту. Есть два возможных варианта упорядочения конкуренции: приоритет хозяина(он ведет себя агрессивно, захватчик осторожен) или приоритет захватчика(обратная ситуация). В природе мы все время наблюдаем 1 вариант. Канеман дает обоснование этой асимметрии: изменение полезности от того, что потеряем объект больше, чем приращение полезности, если захватим этот объект. 3) Снижение цены в магазине. Магазин решает снизить цену на некоторый товар, который он до этого успешно продавал по высокой цене. Это снижение цены приводит к снижению объема покупок на 15%. Оказывается, что перестали покупать «обиженные» покупатели(они покупали раньше товар по более высокой цене, это снижение привело к мысли, что магазин их надул, взял лишние деньги).

Содержание слайда: 4) В некоторой области был всего один магазин хоз. товаров. Налетел ураган, и выпало много снега. Этот магазин поднял цены на лопаты в 1,5 раза. Потребители восприняли крайне негативно(как нечестное поведение), потому что магазин хотел получить выгоду на беде других. 4) В некоторой области был всего один магазин хоз. товаров. Налетел ураган, и выпало много снега. Этот магазин поднял цены на лопаты в 1,5 раза. Потребители восприняли крайне негативно(как нечестное поведение), потому что магазин хотел получить выгоду на беде других. В то же время, если фирма банкротится и распродает свои товары, это воспринимается нормально. 5) Рассмотрим лотереи. Каждая лотерея характеризуется вероятностью выиграть 100000 € (p). Сравниваются между собой пары лотерей: p = 0% и p = 5% p = 60% и p = 65% p = 95% и p = 100% С точки зрения теории Фон Неймана полезность лотереи: u(L) = 0 * (1 - p) + u(100000) * p Если сравнивать две соседние лотереи, в которых вероятности отличаются на 5%, то разность между каждой парой одинакова.

Содержание слайда: Канеман говорит, что эксперименты показывают другие результаты. Канеман говорит, что эксперименты показывают другие результаты. Эффект возможности: переход от 0% до 5% важнее для испытуемых, чем если вероятность меняется до 60% до 65% Эффект определенности: При 95% с вероятностью 5% мы могли не выиграть, это вызывало у испытуемых сильное отторжение. При 100% точная уверенность в выигрыше. Поэтому приращение в данном случае оценивалось выше остальных случаев. Поведение людей часто не соответствует теории Неймана и является нерациональным. Люди из-за своих предпочтений проигрывают по выигрышу в смысле приращения благосостояния в повседневной жизни. 6) Пренебрежение знаменателями. Испытуемым показывают 2 урны. В первой 1 красный шарик из 10, во второй – 8 красных шариков из 100. Суть эксперимента состоит в том, что нужно вытащить вслепую шарик, если он окажется красным, испытуемый получает приз. Какую урну выберет испытуемый? 35% процентов выбирали 2 урну из-за наличия в ней большего количества красных шаров, не обращая внимания на общее количество.

Содержание слайда: 7) Важную роль играет форма подачи информации. Испытуемых опрашивали о том, согласятся ли они вакцинировать детей. Давалось 2 формулировки: 7) Важную роль играет форма подачи информации. Испытуемых опрашивали о том, согласятся ли они вакцинировать детей. Давалось 2 формулировки: Вероятность осложнения после вакцины составляет 1/1000 % При применении этой вакцины 1 ребенок из 100000 становился инвалидом. Формулировки означают одно и то же. Но при 2 формулировке отказывалось большее количество людей. 8) Задача Самуэльсона. Человек бросает монетку. Если он выигрывает, то второй ему дает 100 €, если проигрывает, первый отдает второму 200 €. Второй человек отвечает, что 1 раз играть не хочет(проигрыш существеннее, чем возможный выигрыш), а на 100 раз подряд соглашается. Канеман предлагает всегда рассматривать каждую игру с малым риском и положительным выигрышем как часть большой игры. Трейдерам редко следить за курсом и достаточно редко менять портфель. При страховке выбирать максимально возможную франшизу.